【資料圖】

荊楚網(wǎng)（湖北日報(bào)網(wǎng)）訊（通訊員 羅睿 朱小穎）近日，兩位客戶行色匆匆走進(jìn)中行黃石交通路支行，表示急需辦理一張借記卡。工作人員按照流程核實(shí)客戶身份信息時(shí)，發(fā)現(xiàn)開卡客戶是一名近70歲的老年人，且在詢問客戶開卡相關(guān)事由時(shí)總是身旁一位自稱老人女婿的中年男子代為回答，隨即提高警惕，進(jìn)一步詢問客戶開卡用途。

原來，客戶近日添加了某購物平臺交流群，平臺“客服”稱只需要在平臺內(nèi)注冊并開卡認(rèn)證就可以獲得800元注冊金，且群內(nèi)安排了專人進(jìn)行操作指導(dǎo)，便于群內(nèi)用戶都能夠順利開立借記卡。

聽到認(rèn)證、注冊金等關(guān)鍵字眼，工作人員立即判斷該客戶可能遭遇了通過高額回報(bào)誘騙客戶銀行賬戶信息的電信詐騙，并向客戶出示類似的電信詐騙典型案例，告知客戶出租出借銀行賬戶帶來的危害及后果?？蛻袈牶?，隨即放棄開立借記卡，并向銀行工作人員認(rèn)真負(fù)責(zé)的態(tài)度表示感謝。

“天下不會掉餡餅”并非老生常談，在現(xiàn)實(shí)生活中打著“高額回報(bào)”的幌子的誘導(dǎo)客戶出租、出借銀行賬戶的詐騙活動比比皆是，銀行網(wǎng)點(diǎn)作為開戶的源頭，在堵截非法賬戶買賣鏈條中發(fā)揮至關(guān)重要的作用。在開戶過程中，銀行人員要按照要求強(qiáng)化開戶識別，加大賬戶管理治理力度，在提升服務(wù)能力的同時(shí)，持續(xù)強(qiáng)化運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)識別及防范工作，以實(shí)際行動維護(hù)金融秩序的安全穩(wěn)定。

關(guān)鍵詞：