今年以來，姜堰農(nóng)商銀行認真貫徹落實案件專項整治、“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”“內(nèi)控流程優(yōu)化年”各項活動要求，緊緊圍繞合規(guī)管理和案件防控兩大主線，狠抓內(nèi)控案防工作，為全行高質(zhì)量發(fā)展保駕護航。

聚焦內(nèi)控管理，做好三大工作。一是在規(guī)定工作上重質(zhì)效。定期全面梳理制度和流程，不斷推進制度流程體系建設(shè)，確保制度建設(shè)動態(tài)化、規(guī)范化、全覆蓋。截至目前，在2021年末533個內(nèi)控制度的基礎(chǔ)上，新增36個，修訂40個，廢止4個，正在執(zhí)行的內(nèi)控制度565個。二是在重點工作上求實效。堅持問題導(dǎo)向、目標(biāo)導(dǎo)向和結(jié)果導(dǎo)向，重點做好“案件專項整治”，深化“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”“內(nèi)控流程優(yōu)化年”等活動的一體推進，圍繞案件和案件風(fēng)險、存量未整改問題、屢查屢犯問題、新產(chǎn)品新業(yè)務(wù)等存在的內(nèi)控合規(guī)管理缺陷，針對性開展流程優(yōu)化工作，提升問題溯源整改實效，補齊內(nèi)控短板。三是在特色工作上抓長效。建立檢查人員庫，實行名單制動態(tài)管理，保證檢查質(zhì)量。建立查、處、糾三位一體的綜合機制，推進內(nèi)控管理的項目制、清單制和責(zé)任制，健全違規(guī)問題臺賬登記、責(zé)任部門整改、檢查部門審核、合規(guī)部門確認、問題銷號考核的完整閉環(huán)管理機制。探索合規(guī)管理人員差異化考核模式，從員工自評、員工互評、部門總經(jīng)理評價、分管行長評價等四個維度按月對合規(guī)管理人員進行考核，年底根據(jù)每月工作得分情況加權(quán)后確定履職績效系數(shù)。

聚焦合規(guī)文化，激發(fā)內(nèi)生動力。一是營造合規(guī)文化氛圍。修訂《姜堰農(nóng)村商業(yè)銀行合規(guī)案防考試管理辦法》，每月組織合規(guī)案防考試，考試內(nèi)容要覆蓋經(jīng)營管理的各個方面，做到“重點突出，點面結(jié)合”，同時將考試結(jié)果納入年度綜合考評合規(guī)案防得分，力促各崗位、各條線員工熟練掌握法律法規(guī)及各項規(guī)章制度。二是提升警示教育質(zhì)效。將合規(guī)案防警示教育與條線教育、紀(jì)檢教育、黨風(fēng)廉政教育有機結(jié)合，圍繞真實案例、案件風(fēng)險、重點領(lǐng)域問題，開展多樣化警示教育活動，做到警示教育無死角、全覆蓋，引導(dǎo)全行員工知底線、明紅線，不碰高壓線，營造“人人合規(guī)、事事合規(guī)、時時合規(guī)”的氛圍。三是切實強化整改問責(zé)。開展貸記卡資料專項檢查、員工異常行為排查、案件風(fēng)險排查等系列檢查活動，建立發(fā)現(xiàn)問題臺賬，按照銷號管理的原則逐一勾對，逐一整改。同時，根據(jù)制度要求，強化執(zhí)紀(jì)問責(zé)，提高制度執(zhí)行剛性。截至目前，行內(nèi)各項檢查共處罰金5.77萬元。

聚焦員工管理，防范案件風(fēng)險。一方面，加強員工精細化管理。完善員工行為管理系統(tǒng)，新增“員工與保安賬戶往來”等5個模型，對“員工及保安使用現(xiàn)金還非本人貸款”等8個模型進行優(yōu)化，進一步涵蓋各條線風(fēng)險點、關(guān)鍵環(huán)節(jié)，前移風(fēng)險關(guān)口。另一方面，打好風(fēng)險排查組合拳。持續(xù)拓寬外部信息來源，強化與公安、工商、稅務(wù)等部門的協(xié)調(diào)溝通，全面掌握員工經(jīng)商、涉賭、涉訴等信息。同時，充分發(fā)揮合規(guī)、審計、風(fēng)險等部門的協(xié)同聯(lián)動作用，及時摸排信貸管理、電子銀行、柜面業(yè)務(wù)等重點領(lǐng)域風(fēng)險隱患，加強重點機構(gòu)、重點崗位、重點人員督查，做到防患未然。

(戴文斌 何梅)

關(guān)鍵詞： 姜堰農(nóng)商銀行 內(nèi)控案防工作 高質(zhì)量發(fā)展保駕護航 制度流程體系建設(shè)